今天整体盘面走的还比较稳定，这两天大盘股走的特别强，部分原因是受到创业板注册制即将落地的影响，另外海外疫情的冲击也让市场偏向于防御性，资金逐步回流到大盘股上，而不是如一二月份时候中小创的表现，这是一个正常的主力资金调仓过程。

A股

节假在即，我认为市场还是偏谨慎，难以大涨大跌。至于节后回来，我认为五月份，应该着重关注金融板块，尤其是银行、保险和券商。

券商自然不必多说，创业板注册制即将落地，一旦实施，券商的业绩将会有一个很好的表现。券商的本质就是投资银行，其本质就是帮助企业实现上市，这是券商最重要的核心功能，所以放开注册制才是券商利润的源泉。就中期而言，这对券商是一个较大利好。

此外，政策上要打造世界级航母券商，最近中信证券和中信建投要合并的传言也传得沸沸扬扬，虽然不知是真是假，但从政策角度而言，最有可能打造成中国航母及券商的一定是中信证券。

中信证券

所以在这类政策利好刺激之下，我认为券商完全可以做出左侧布局。我们也经常提及这个板块，券商是一个强周期板块，从业绩看，牛市下券商的业绩很强，但熊市下券商的业绩又会很差，导致了券商板块的走势往往是高波动性的。

若是在当前市场较为低迷的位置左侧潜伏部分券商，一旦牛市来临，券商必定是最给力的板块，弹性非常大。

另外一个就是银行，因为疫情冲击，他们的股价跌幅最大达到30%，跌下来之后，招商银行和平安银行都是北上资金买入最多的银行股。

平安银行

马上进入5月份，从北上资金的轨迹来看，他们的重点依然是金融板块，当中的银行会配置相对较多。

至于保险板块，此次疫情对于保险行业的打击非常之大。首先，大家都知道保险实行的是代理人机制，保险的销售需要代理人与客户面谈。但疫情导致这种面对面的交谈变得困难，致使销售困难。因此疫情对于保险而言是一个非常大的利空。

所以我们看到，包括中国平安、中国太保在内的保险公司一季度的业绩都并不理想。在这种情况下，保险行业也在寻求改革，试图突破代理人制度。

之前保险行业销售人员的整体素质相对较低，而这次趁着疫情影响，不少保险公司以此作为淘汰机制的契机。很多本科学历以上的人才只要签合同，保险公司就直接奖励千元奖金。整个改革仍在进行当中，进度可能没那么快。

另外随着包括中国在内的全球大放水，利息正在不断下降，影响保险行业的投资收益。

在这样的双重打击之下，保险行业自2月份以来，跌幅还是比较大的，如中国平安最大的跌幅也达到了30%。

反过来看，如果中国平安能长回疫情之前的高点，涨幅就达到了40%。在这种情况下，北上资金作为最理智、最灵敏、最懂价值投资的资金，他们一定会回流买入上面所提到金融板块的机会。

昨日操作记录：

调入：华鑫股份

调出：广电运通、蓝色光标

持仓：大北农、天健集团、天康生物、唐人神、华鑫股份

持仓情况：

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如果你也是技术控，也在潜心研究股市里的技术操作