五分钟,搞清楚一个投资体系和它背后的根本逻辑
在知乎上有一个问题:年入百万好还是资产千万好?
我是这样回答的:因人而异。
1.年入百万付出什么代价?是熬夜加班儿陪酒还是不用损害健康而且有很大的成长性?
2.资产是什么资产?是偏远地方很难变现的房产还是可以自己随意支配的资金?
3.自己的投资收益水平怎么样?是经常在市场亏钱还是持续的正收益?
当时说的不是很详细,下面来解释一下。.这三点是什么意思呢?首先说第一点,增量资金的成本。年入百万收益所需要的成本,是否以损害身体健康为前提?在我看来身体健康远比收获资金要重要得多。如果要以损害健康为前提,那么年入百万就不是一件好选项。如果不但对身体无害,反而会给自己带来经验,知识上的成长性,则相反。
第二点,存量资产的质量。如果是劣质资产,很难带来持续稳定的现金流,也会是一个扣分项。如果是现金资产,可以随时变换成优质核心资产,那么也会变成一个好选项。如果第一点是优,第二点也是优,那么天平两端应该孰高孰低呢?
别急,这就引来了我们的第三点:投资收益率。如果天平的一端是年入100万的收益,另一端是1000万资产。如果此时天平是平衡的,那么
100/1000=10%,此时为十倍市盈率。也可以表示,
1000x10%=100。
那么简单了,如果你的投资水平年化收益率为10%,两端相等。投资收益率小于10%,则年入百万重要。投资收益率大于10%,则千万资产重要。
至此,在股市投资中适用的一个投资体系建立了。先搞清楚关注的公司企业的内在价值,越精确越好,变数越小越好,公司的数量越多越好。然后呢?
金钱都是一样的,比较它们就是了。
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