交通银行兰州新区支行被罚35万：员工行为管理失守，客户经理遭终身禁业

甘肃金融监管局近日披露的行政处罚信息显示，交通银行兰州新区支行因员工行为管理不到位被罚款 35 万元，两名时任责任人同步受到追责，其中客户经理被处以终身禁业的重罚。

行政处罚信息显示，交通银行兰州新区支行存在员工行为管理不到位的违法行为，被罚款人民币 35 万元（甘金监行处〔2026〕433 号）。时任该支行行长朱愈敏对违规行为负有管理责任，被予以警告（甘金监行处〔2026〕432 号）；时任客户经理刘盛丹则被禁止从事银行业工作直至终身（甘金监行处〔2026〕436 号）。

一张罚单同时指向机构和人员，体现了金融监管 "双罚制" 的从严导向。员工行为管理不到位，往往涉及违规销售、代客操作、私售产品等风险点。此次对客户经理作出终身禁业的顶格处罚，在同类案件中并不多见，释放出监管部门对基层网点内控失守 "零容忍" 的明确信号。

对银行而言，罚款之外更应反思管理漏洞 —— 把员工行为管理嵌入日常经营，从制度、系统、问责三个层面堵住风险口，才能守住合规底线。对从业者而言，终身禁业的代价再次提醒：合规不是口号，而是职业生命线。

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