未按规定报送大额交易报告！浙江稠州商业银行被重罚485万元

7月22日，中国人民银行浙江省分行公示行政处罚表，对稠州商业银行做出处罚。

图源：中国人民银行

处罚信息显示，浙江稠州商业银行因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告这两项违规行为，受到监管惩戒，被处以罚款485万元。

客户身份识别、交易报告报送是金融机构反洗钱工作的核心基础环节，两项违规同时出现，反映出该行反洗钱内控机制存在明显短板，需要全面梳理业务流程，补齐风控漏洞，落实反洗钱各项监管要求。

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