【看合规】涉及2项违法行为：泰隆商业银行上海分行被监管处罚

近日，浙江泰隆商业银行收到大额罚单。

中国人民银行网站7月9日公示的行政处罚信息显示，浙江泰隆商业银行股份有限公司上海分行被中国人民银行上海市分行警告，并处罚款197.6万元。涉及的违法行为类型包括：“未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易”。

除此次处罚外，今年以来浙江泰隆商业银行还收到了2张罚单。6月23日公示显示，浙江泰隆商业银行股份有限公司因“违反操作风险监管规定”，被台州金融监管分局罚款45万元。1月12日公示，该行因“违反外汇市场交易管理”被国家外汇管理局浙江省分局“罚款、没收违法所得”。

公开信息显示，泰隆银行总部位于浙江台州，是一家自创办起始终坚持“服务小微企业、践行普惠金融”的股份制城市商业银行。拥有独特的竞争优势、经营状况良好，在普惠金融领域的贡献多次受到各种表彰。但是，监管罚单也揭示出该行在某些重要领域存在合规短板。

泰隆银行：服务小微企业、践行普惠金融

泰隆银行拥有众多网点，服务客户数量庞大，不能因为存在监管罚单就否定该行和总体业绩和对实体经济的贡献。

官网信息显示，浙江泰隆商业银行是一家自创办起始终坚持“服务小微企业、践行普惠金融”的股份制城市商业银行。开设了台州、丽水、杭州、宁波、上海等13家分行，在浙江、湖北等地发起设立13家泰隆村镇银行，拥有400多家网点。

多年来，泰隆银行在实践中探索具有中国特色的小微企业信贷服务模式和风险控制技术，总结出一套以“三品三表”“三三制”等为特色的小微企业金融服务和风控模式。独特而符合国情的商业模式,使泰隆银行在小微企业金融服务市场上赢得了一片蓝海。曾先后5次被原中国银监会评为“小微企业金融服务先进单位”。

财报显示，泰隆银行经营稳健，核心监管指标符合监管要求，部分指标在同业中处于领先地位。

2025年，泰隆银行营业收入约167.4亿元，归母净利润约53.16亿元；拨备覆盖率260.19%，不良贷款率1.2%。

总体而言，泰隆银行经营情况稳健，在服务小微企业和践行普惠金融方面做出了广受认可的贡献。但是，从监管部门的罚单公示信息来看，该行在某些领域存在合规短板，合规水平有待提升。

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