恒丰银行因重大违规收6150万元罚单，现任副行长也要买单

9月12日 ，国家金融监管总局一连公布10余张监管罚单，共涉及11家金融机构。其中，恒丰银行收到了这批罚单中，罚款金额第二高的一张罚单。

罚单显示，恒丰银行因“监管数据报送不合规”“相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎”等违规事实，被重罚6150万元，仅次于广发银行的6670万元罚单。另有 6名相关责任人被警告，并合计罚款25万元。

今年上半年，恒丰银行的经营业绩有了明显提升，不仅营收、净利润增幅位列股份行前排，不良率也进一步压降。在业绩向好的当下，接踵而至的大额罚单却暴露出恒丰银行的合规短板，拷问着该行的经营质效。如何进一步加强合规性，或许是当前恒丰银行最紧迫的问题。

多位责任人仍在任职

该罚单披露后，恒丰银行很快发布相关公告，表示这一处罚决定是基于国家金融监管总局在2023年风险管理与内控有效性检查中发现的问题。对于处罚决定，该行高度重视并虚心接受，已经认真落实相关问题并进行整改问责了。

虽然罚单针对的违规行为并非发生在近期，但巨大的罚款金额也说明恒丰银行这一违规行为情节十分严重，该行如何整改、如何问责，整改是否彻底，仍是外界十分关切的话题。

尤其是问责方面，尽管恒丰银行表示已经落实了相关问题的问责，但并未补充说明问责形式。而从实际情况来看，罚单涉及的相关责任人，目前不止一位仍在恒丰银行系统内担任要职。

这张罚单一共有6位相关责任人，相关责任人王洋、杜娟、凌勇、魏会敏都被警告并合计罚款25万元；相关责任人李勇、郑现中则是被警告。

其中，杜娟先后在苏州分行、南京分行、青岛分行担任行长。公告提及的2023年，杜娟正担任恒丰银行南京分行行长，且已经是任期第七年。同年5月，杜娟从南京分行行长一职离开。2024年7月，杜娟又调任恒丰银行青岛分行行长，迄今仍在岗。

另一名相关责任人凌勇目前是恒丰银行郑州分行的行长，工商信息显示，其正式担任该分行行长的时间为2023年12月。若没有出现重名的情况，其在调任郑州分行行长前，还担任了近四年的苏州分行行长。

除此之外，相关责任人之一的李勇，在2023年12月左右从恒丰银行上海分行行长转任恒丰银行私行部资深专家。

从这一系列的职位变动来看，2023年也是恒丰银行人事变动较为频繁的一年，罚单涉及的多位相关人员都在这一年出现职位调动。而这一系列调动是否与这次罚单有一定关系，抑或是正常的人事调整，外界尚不得而知。

值得一提的是，这六人中，时任职位最高的是副行长郑现中。

公开信息显示，郑现中于2019年11月起担任恒丰银行副行长，2023年1月，因时任行长王锡峰离任，恒丰银行行长一职空了出来。同年5月，副行长郑现中代为履行行长职责，这一年恒丰银行也被监管部门检查发现存在重大合规问题。

代履行长近一年，郑现中未能成功转正。2024年5月，出席中国气候投融资国际研讨会的白雨石，悄然顶上恒丰银行副行长(代为履行行长职责)的身份。直至今年6月，白雨石的行长任职资格获批，恒丰银行正式形成“一正四副”的格局，郑现中依然是副行长。

年报显示，2023年和2024年，郑现中获得的预发税前报酬总额都是53.66万元，与其余副行长持平，仅次于董事长辛树人。

合规管理仍是工作重点

8月初，恒丰银行召开年中工作会议，会议提出该行在下半年将大力开展工作作风转变行动，围绕风险防控、价值创造、基层战略落地、业务聚焦、合规经营等方面，具体做好六个“转”。

关于合规经营的部分，恒丰银行表示要建立刚性规矩，强化管理问责，除了进一步树立合规经营观念，还要利用制度、AI、问责、产品等，多措并举强化约束。与此同时，恒丰银行还强调要转变总行职能，履行向下业务推动职责，推动总行战略在基层落地。

无论是内控合规与问责，还是总行的向下管理，似乎都是恒丰银行目前仍欠缺的。

根据企业预警通收录的信用大数据，恒丰银行及各分支机构在2025年一共收到6张监管罚单。虽然数量不多，但罚款金额超过100万元的就有4张(不含2024年12月开出，今年1月披露的一张1060.68万元罚单)。

2月24日，恒丰银行上海分行因未按规定进行贷款资金支付管理与控制、未及时下调非信贷资产风险分类等5项违规被罚款370万元。8月20日，恒丰银行重庆分行又因为贷款三查不尽职等违规行为，收到260万元罚单。9月1日，恒丰银行漳州分行因存贷挂钩、固定资产贷款管理不到位等原因，被罚款110万元。三张百万罚单皆来自分行。

结合罚单相关责任人的职位变动来看，这些罚单所涉违规行为并非都发生在近两年。但是，接连的罚单很难不让外界持续审视恒丰银行的内部控制与经营管理能力，尤其在该行冲刺上市的关键节点。

根据《新财富》杂志整理的截至2025年6月初的wind ESG评分，恒丰银行是12家全国性股份行中，唯二ESG评级只有BB的股份行，另一家是渤海银行。

ESG表现是衡量银行可持续发展能力的重要指标，主要考察银行在环境(E)、社会责任(S)、内部治理(G)等方面的表现。其中，内部治理(G)事关银行的内控合规水平，在这一主题，恒丰银行获得的评分只有3.12分，在12家股份行中垫底。

不仅如此，内部治理(G)主题下还有7个细分议题，包括反贪腐、董监高、审计、股权及股东等，恒丰银行这7个细分议题的得分都明显偏低。对于曾经内控长期失守、因贪腐问题深受外界关注的恒丰银行而言，这一评分显然是不够看的，结合大额罚单的频出，反映出该行的内部治理与合规管理仍有很大的提升空间。

当内控规范性的不足传导至业务端，客户体验也会有所下降。根据2024年ESG报告，恒丰银行去年一共收到了18622条投诉，同比增加17.47%，这一增速显著高于同年营收、净利润增速。

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