六大行效能哪家强?农行人均创收最低邮储银行人均创造净利润最低
日前,科技金融在线梳理对比了上市股份行和部分上市城农商行的人均效能指标,从数据来看,这些银行的人均效能都分化较大。
比如,有些银行薪酬高、员工多,但效能并不一定好;有些银行员工和薪酬都不占优势,但效能反而较高。
当然,总体而言,人均效能高的银行,多半是舍得给员工支付高薪酬的银行;而人均效能偏低的银行,员工的福利待遇也通常较低。
今天,我们再来梳理一下六大国有银行的有关数据,从其给员工支付的人均薪酬、员工创造的人均营收、人均净利润等方面,看看六大行在人均效能方面究竟孰弱孰强?
人均营收:交行最高 农行最低
梳理半年报发现,截至2021年6月末,六大行合计拥有员工约180.04万人,相比2020年末的182.61万人,减少了2.56万人。
得益于金融科技的力量,尽管六大行的员工人数减少了,但他们创造的营业收入总量却并没有下降。
今年上半年,六大行合计实现营业收入达18442亿元,同比增长了6.26%。其中,工农中建四家大行的营收一度超过了3000亿元。
作为“宇宙行”,工行的营收总额无疑是最多的,其上半年实现营收高达4678亿元,同比增长了4.31%。
但营收总额虽多,工行人均创造的营收却并不是最高的。
数据显示,截至2021年6月底,工行拥有员工430335人,员工人数排在六大行第二位,人均创造营收108.71万元,排在六大行第三位。
人均创收最高的是交通银行。
数据显示,截至2021年6月末,交行拥有员工89890人,是六大行中唯一一家员工人数不足10万人的国有银行。上半年,交行员工创造的营业收入总额为1339亿元,位于国有行倒数第一,但员工人均创造营收148.96万元,位居国有行第一。
值得一提的是,员工人均创收位居首位,但交行支付给员工的人均薪酬却在国有行中垫底。
数据显示,今年上半年,交行的员工费用为93.21亿元,员工人均薪酬为10.37万元,排在六大行之末。
论给员工支付的人均薪酬最高的,当属中国银行。
数据显示,中国银行上半年的员工费用为448.65亿元,拥有员工305594人,员工的人均薪酬高达14.68万元。
员工人均薪酬最高,但中行员工人均创造的营收却不太理想。
今年上半年,中行营收总额为3030亿元,员工人均创收99.15万元,两项数据均只位于国有银行第四位。
农业银行是人均创收最少的国有行,该行拥有员工最多,截至2021年6月末的员工数达454081人,员工创造的营收总额为3655亿元(排第三位),人均创收为80.49万元,人均创收比位居第一的交行整整低了68.47万元。
营收效能:交行最高 农行最低
从营收效能(人均营收/人均薪酬)方面来看,六大行中营收效能超过7(即支付1元薪酬创造7元营业收入)的银行有三家,分别为交行、建行、工行。
其中,人均营收排在首位的交行,其营收效能也位居第一,高达14.37。
这意味着,交行向员工支付每1元薪酬,创造的营业收入高达14.37元。
交行的这一营收效能数据,比上市股份行中营收效能第一的平安银行(营收效能为7.32)、上市城农商行中营收效能第一的北京银行(营收效能为9.02)都要高出不少。
与此同时,交行也是已公布有关数据的所有银行中营收效能最高的银行,也是唯一一家营收效能超过14的银行。
建设银行的营收效能仅次于交行。数据显示,该行拥有员工345755人,创造营收4163亿元,人均营收120.4万元,营收效能为8.22。
此外,人均营收最低的农行,其营收效能也最低,仅为5.9。即该行向员工每支付1元薪酬,创造的营业收入为5.9元。这比位于首位的交行整整低了8.47元。
人均净利润:交行最高 邮储银行最低
数据显示,今天上半年,六大行合计创造净利润为6349亿元,平均日赚35.27亿元。
其中,工农中建四大行的净利润均在千亿元以上,工行以净利润总额1635亿元位居首位。
尽管净利润总额排名第一,但从人均净利润来看,工行却并不是人均创造净利润最多的国有行。
数据显示,今年上半年,工行人均创造的净利润为37.99万元,只排在六大行第三位。
人均净利润最高的是交通银行,尽管其在六大行中员工最少,员工人均薪酬也最低,但其员工人均创造的净利润达46.72万元,位居六大行第一。
不过,交行作为国有行中人均净利润最高的银行,若与上市股份行以及上市城农商行中人均净利润最高的银行相比,其人均净利润数据依然显得十分逊色。
数据显示,上市股份行中人均净利润最高的是兴业银行,为73.15万元,比交行高出26.43万元;上市城农商行中人均净利润最高的是上海银行,人均净利润高达94.03,是交行的两倍有余。
在六大行中,人均净利润最少的是邮储银行。
数据显示,截至2021年6月末,邮储银行拥有员工174785人,创造净利润总额410亿元,人均创造净利润23.46万元,位居六大行之尾。
从薪酬来看,邮储银行的人均薪酬在六大行中并不算低,其上半年人均薪酬为14.06万元,位于六大行第三位。
净利润效能:交行最高 邮储银行最低
如果从净利润效能(人均净利润/人均薪酬)方面来看,六大行中只有交行和建行的净利润效能超过了3,分别为4.51和3.03。
这意味着,向员工每支付1元薪酬,交行创造的净利润为4.51元,建行创造的净利润为3.03元。
对比之下,农行和邮储银行的净利润效能均未超过2,即向员工每支付1元薪酬,两家银行创造的净利润均低于2元。
其中,邮储银行是净利润效能最低的国有行,这项数据仅为1.67。
综上可以看到,在六大行中,农行的人均营收和营收效能最低,邮储银行的人均净利润和净利润效能最低。
而交行员工最少、人均薪酬最低,但其人均营收、营收效能、人均净利润、净利润效能均位居六大行之首。
换言之,交行花最少的钱,顾最少的员工,但员工人均创造营收和净利润的效能却最高。
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