明星基金经理各交成绩单,竟能相差20%!小白如何跟大神最好?
作者&来源| 超哥说定投
虽然一季度全球股市都跌的稀里哗啦,但咱们的大A表现相当给力,创业板更是牛冠全球,不过“业绩雷”也不少,自己买股越来越难,还不如交给明星基金经理操盘,但到底这些大神靠不靠谱呢?
超哥这次就给大家分析一下,明星基金到底有没有赚钱光环。咱们先看看最新的“成绩单”,上周公募基金的一季报全部公布完毕了,大家最期待的去年冠军刘格崧表现还算不错,广发科技先锋混合成立以来赚了6%,在一众明星经理中也算出类拔萃的,中庚丘栋荣的价值灵动混合近三个月也赚了4%,但反观“老姜”傅鹏和林鹏就有点一般了,一季度一个微微跑赢沪深300,一个排名在3000多名左右。
为啥明星基金的业绩会相差这么多呢?主要有两个原因:
第一,时事造就英雄,周期天王也说过,你暴富很大程度取决于周期,比如刘格崧成名的广发双擎升级混合,去年很长一段时间都是5000万左右的小规模基金,由于踩上了去年国产替代的科技牛市,所以很快成长起来,再加上全球降息潮下可怜巴巴的货币基金收益,大家急需一个博取高收益的产品,可谓占尽天时地利人和,突围也就不奇怪了。
反观傅鹏和林鹏的产品,还是以混合白马组成,优势是稳健,不会单一赌一个行业的兴衰,但劣势也是太过分散,尤其是今年疫情下白马股也难独善其身,盘子越大,可能影响也越大。
第二,明星基金更擅长长跑,而不是短跑,从历史数据看,越是拉长时间,业绩差距才明显,比如林鹏的东方红系列,如果看一年两年都比较一般,但第三年就拉开了差距,排到了前列,远超同类平均水平。但真正有多少人能拿到第三年呢?就像龟兔赛跑一样,先跑的不一定先到,老姜更看重长远成长,比如巴菲特的股票,基本都是拿得越久越香,如果前两年你就和科技股比,那真得急死你。
所以现在别看李格崧的产品比林鹏的东方红系列平均高出10%以上,谁能笑到最后真不一定。
那么如果是超哥,如何跟着“大神”吃肉呢?首先,会看长期历史业绩,了解一个基金经理的投资风格,看是不是和自己性格比较契合,比如你害怕科技的大起大落,那就选择布局消费和医药比较多的产品。
分散投资,不一定靠一个大神赚钱,一般选三个比较合适,由不同风格组成。这样就不用纠结为啥最近医药和消费类基金涨的好,自己的科技没啥起色了。
其实很多时候拿不住好基的原因不在于亏钱,而是赚得太多,比如今年收益排名靠前的基本都是医药类基金,很可能已经赚了20%左右,卖不卖就很纠结,这就需要有一定的经验和技术。
一季度基金排名
所以超哥会选择留下底仓让利润奔跑,然后设几个止盈区间,比如赚了20%卖三分之一,再涨20%再卖三分之一,然后每跌10%就继续定投等等,好处是尽量少做“电梯”,但细节还需要根据估值和公募仓位来判断,目前看医药和消费的相关指数基本都在高估区间了,在加上很多公募都超额配置,已经性价比不高了,可以说下跌的风险远大于上涨,这时超哥就会选择分批卖出了。
所以买了主动型管理的基金,不是死攥着也不是频繁操作,需要根据市场情况做灵活的止盈,然后再找相对便宜的时机继续定投,总的来说,就是先选好基金经理,然后分散投资,过程中灵活应变这三点。
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