普通人如何像巴菲特一样投资?时间浇灌复利之花
巴菲特说过,如果你不想持有一只股票10年,那你就连10分钟都不要持有。
投资最难的部分是:找到真正的好公司,并等到一个可以投资的价格。然后始终抱牢优质资产,延迟满足,让赢利能力随着时间不断增长。
让我们回顾伯克希尔的经典投资案例。1988年,在可口可乐品牌家喻户晓几十年后,巴菲特终于等来了入股可口可乐的机会。当时的可口可乐管理层在百事可乐的竞争压力下,自作聪明地推出了更好喝的新可乐,冒犯了消费者,股价大跌,最终管理层不得不恢复老可乐的供应。
巴菲特抓住公司犯错的机会,以让“捡烟蒂投资者”惊掉下巴,高达15倍的市盈率,买入13亿美元的可口可乐股票,这相当于伯克希尔当时1/4的资产。
巴菲特不仅看到了可口可乐收获消费者偏爱,未来能够持续提价的完美生意模式,更看到了可口可乐即将走向全球市场的契机,可口可乐有望在数十年内持续成长。
时间是投资中除了金钱外最重要的因素,好公司也需要时间来滚动复利。忽略时间,投资股票以求迅速致富是不合逻辑的。
持有好公司,耐心享受其成长,同时意味着投资者可以避免诸多无谓损耗。首先,不断地买卖意味着无休止的佣金、印花税,还有红利税的损失。
节省了这些隐性的费用,长期的复利得以提升。想象一下,100万元的投资以每年4% 的复利增长,如果每年可以在交易环节剩下3% 的成本,20年后会有怎样的差异?
其次,长期持有好公司可以隔绝市场的干扰,这些损耗的心力,投资者原本可以用来提升认知的复利,打造对公司前景的洞察力,或者选择专注于主业,提升自己在职场工作中的竞争力。
而最为重要的是,知晓“好公司需要时间来成长”,投资者将得以隔绝噪音,明知“弱水三千”也心甘情愿“只取一瓢”,比较容易保持平常心,也能将创造和积累财富的时间最小化,追求和享受美好生活的体验最大化。而这种坦然淡定的生活本身,不就是追求财富想要达到的目标吗?
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