作者：公子不悔

今天，中央政治局会议在北京召开，新华社第一时间播发了通稿，在这份通稿中，释放了下半年的房地产、货币等多个行业的发展信息。

每年的年中，这样级别的会议都会召开，主要是研究上半年经济形势，顶层设计下半年的经济工作，同时传递重要政策信号。

简单来说，这个会议，就是为下半年各个行业的宏观政策，制定大纲。

会议上提出：

第一，要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，稳地价、稳房价、稳预期，促进房地产市场平稳健康发展。加快发展租赁住房，落实用地、税收等支持政策。

点评：

这是为下半年的楼市定下了两个基调，一个是下半年，地价稳定、房价稳定、预期稳定，依旧是楼市的关键词。

为保证下半年楼市的稳定，7月份以来，新一轮调控已经展开。仅在最近半个月，上海就三次收紧了政策，此外西安、杭州、合肥、绍兴、无锡、武汉也在这个月出招。

其中西安、绍兴与无锡，跟随深圳、宁波、成都的脚步，发布了二手房官方指导价。武汉则将楼市带入了凭房票入场的时代。

另一个是大力发展租赁行业。

这其实是对中心城市高房价的一个妥协。管理层要求房价稳定，但目前绝大多数中心城市的房价已经高企，即便稳定，很多人也依旧是买不起房。

为实现住有所居，只能加快租赁住房的建设，让买不起房的人，住上更加实惠的租赁房。

在今年的两会上，管理层已经明确提出，解决好大城市住房突出问题，通过增加土地供应、安排专项资金、集中建设等办法，切实增加保障性租赁住房和共有产权住房供给，规范发展长租房市场，降低租赁住房税费负担，尽最大努力帮助新市民、青年人等缓解住房困难。

简单概括就是，在中心城市高房企骑虎难下的当下，租赁住房和共有产权住房，是缓解住房压力的抓手。

租赁住房，不仅是下半年，也会是未来若干年住房市场的重点项目。下周，A股市场的租赁板块，或许会带来一波小高潮。

第二，当前全球疫情仍在持续演变，外部环境更趋复杂，国内经济恢复仍不稳固、不均衡。积极的财政政策要提升政策效能、兜牢基层“三保”底线，稳健的货币政策要保持流动性合理充裕，助力中小企业和困难行业持续恢复。

点评：

这一段话，释放了强烈的财政与货币政策信号。

首先，对当下的经济形势，给予了理性分析，虽然上半年中国经济在稳步复苏之中，但复苏不稳固、不均衡，实体经济的利润遭遇了挑战，这也是7月9日央行宣布降准的主要原因。

其次，在货币政策上，管理层提出要“保持流动性充裕”，这句话今年4月份也出现了。去年用的是“灵活精准”“合理适度”等词。

这意味着，下半年我们的货币政策将从去年年中至今年年初的中性偏紧，走向中性略宽。不搞大水漫灌，但会释放适当流动性。

说明，下半年很有可能还会降准。降息的概率不大。

第三，要防范化解重点领域风险，落实地方党政主要领导负责的财政金融风险处置机制，完善企业境外上市监管制度。

点评：

这是对滴滴事件发生后的政策调整和回应。

前不久，网信办已经出台文件，掌握超过100万用户个人信息的运营者赴国外上市，必须向网络安全审查办公室申报网络安全审查。网络安全审查重点评估采购活动、数据处理活动以及国外上市可能带来的国家安全风险。

第三：推进基本养老保险全国统筹，落实“三孩”生育政策，完善生育、养育、教育等政策配套。

点评：

今年5月底，生育政策发生重大调整，放开三孩政策正式到来。在此之后，管理层针对制约生育的医疗、教育和房地产进行改革。

目前，教培行业已经是一片肃杀，新东方今年以来市值跌去了近9成，跟谁学跌去了97.38%，好未来跌去了90.15%，一起教育机构跌去了94.15%。

楼市方面，在香港上市的内地房企，跌幅也是不忍直视。

要顺利落实三孩政策，教育、医疗和房价成本还是要继续压缩，这意味着下半年教培行业还是会继续严管，利空非常明显。

下周，教培和房地产板块，还是会继续下跌。而与三胎概念股，比如母婴、育儿板块，会迎来较大机会。

第四，要挖掘国内市场潜力，支持新能源汽车加快发展，加快贯通县乡村电子商务体系和快递物流配送体系。

点评：

这句话，对于新能源板块和物流板块是妥妥的利好，周一开盘，两个板块会出现较大机会，尤其是新能源汽车概念股。

新能源汽车是未来汽车的大趋势。全球汽车市场的新能源的销量占比和存量占比都在不断攀升。

目前，全球部分国家已经提出了汽油车的禁售时间表。

由此来看，新能源汽车概念股，是一个长线值得看好的板块。