保险四巨头业绩PK:平安净利是新华10倍,人保有一项数据最高
【财报分析】中国人寿发布2020年报显示,收入大约8250亿元,同比增长10.71%;实现归属母公司股东的净利润502.58亿元,同比减少13.76%。
中国人寿(601628)加上中国平安(601318)、中国人保(601319)和新华保险(601336)此前陆续发布完年报,中国太保年报计划在4月初发布。至此四大保险公司年报全部发布完毕,可以初步对比四大保险巨头的去年业绩表现。
收入、利润对比
中国平安2020年实现收入大约12183亿元,同比增长4.23%;实现归属母公司股东的净利润(下同)1431亿元,同比减少4.22%。中国人保去年实现总收入为5837亿元,同比增长5.1%;净利润200.7亿元,同比减少10.4%。新华保险去年实现收入2065亿元,同比减少18.3%;实现净利润为142.94亿元,同比减少1.82%。
四大保险巨头,收入和净利润规模都是中国平安拿走第一,优势较为明显,唯一收入过万亿元,净利润1431亿元,远远超过中国人寿、中国人保、新华保险三家公司净利润总和(847亿元)。一对一比较,则平安净利润是人寿2.85倍,是人保7倍多,是新华保险10倍多。
收入增速看,依次是中国人寿、中国人保、中国平安、新华保险。利润增速看,四巨头都出现不同程度的下滑,下滑幅度从小到大依次是新华保险、中国平安、中国人保和中国人寿。
新华保险净利润降速最低,但也是四巨头中唯一的收入和利润都下滑的“双降”公司。
资产规模、收益率对比
收入、利润规模和资产规模息息相关。至2020年末,中国人寿总资产规模突破四万亿元,达42524亿元,较2019年底增长14%。归属母公司所有者股东权益合计为4569亿元,上一年为4093亿元,增长11.6%。因此,中国人寿总资产净利率为1.29%;净资产平均收益率为11.77%。
中国人保总资产为12555亿元,上一年末为11327亿元,增加10.8%。归属母公司所有者股东权益为2022亿元,上一年同期为1831亿元,同比增长大约10.43%。所以,人保总资产净利率为2.37%;平均净资产收益女率为10.42%。
新华保险至去年末,总资产为10044亿元,同比上一年8790亿元增长14.3%;归属母公司所有者股东权益1017亿元,同比上一年的845亿元增长大约总资产净利率为1.52%,平均净资产收益率为15.36%。
中国平安至去年末,资产总计为95279亿元,上一年同期为82229亿元,增长大约15.78%。归属母公司所有者股东权益为7626亿元,同比上一年末的6732亿元,增加14.2%。最终总资产净利率为1.8%,净资产平均收益率为19.93%。
可见,总资产规模依旧是平安最高,其次是人寿,再次是人保和新华保险。而归属母公司所有者股东权益依旧是平安、人寿、人保和新华保险。
但是看总资产净利率则是人保、平安、新华、人寿。而平均净资产收益率则依次是平安、新华、人寿和人保。(文中数据来自wind)
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