玩转基金 | 看准基金公司和经理,为你的资产保驾护航
要想游得快,借助潮汐的力量要比用手划水效果更好。
——巴菲特
面对眼花缭乱的基金产品,小白常常试图通过做大量功课来理出头绪,却被一堆专业术语和神奇操作所劝退。实际上,相对于股票债券,基金已经是比较简单的品种了,而小白之所以认为不友好,是因为他们无法从复杂的产品信息中提炼出最重要的。今天牛牛就来帮各位小白们迈出基金理财第一步——选择合适的基金公司与基金经理。
每只基金的背后,都有基金经理在运作,而在基金经理背后,又是基金公司的强大研究团队在支持。有人做过这样的比喻,如果基金公司是一个足球队,那基金经理是前锋,研究员是中场,而风险控制是后卫,构成其总体实力的各个部分都十分重要。那么,基金公司与基金经理的实力,究竟能对筛选出一只「好基」有多大参考意义呢?
01 认准大品牌?基金公司究竟怎么选
一个优秀的家庭,在一定程度上可以为孩子制造「起跑线优势」。而一个专业强大的基金管理公司,同样也为优质基金的诞生提供了平台。有人可能要纳闷了,每家基金公司看起来都大同小异,该如何判断它们的优劣呢?依据长期养基经验及各路大神的观点,牛牛总结出四个考量要素。
第一,看公司基本面,稳定的组织架构,尤其是强大的股东背景,往往为基金公司的平稳运转提供了保证。这类基金公司通常资产管理规模较大、人才储备充足、实力较雄厚,能经得起资本市场的大风大浪。别的不说,背后有大金主撑腰,它总不能萌生随时跑路的念头。
第二,看公司管理,规范的管理和运作,是基金公司必须具备的基本要素,也是资产安全的基本保证。即使是小白,也必须关注基金公司的治理结构是否规范合理,相关信息的披露是否全面、准确、及时,是否存在违法违规的记录。一个管钱都管不明白的公司,难道你还要抱有生财的幻想?
第三,看投研团队,投研团队的专业程度很大程度上影响了公司产品的收益率水平。一般来说,基金的收益,尤其是主动型基金,取决于团队的投研能力和资金运作能力,稳定性强、经验丰富的投研团队通常会带来不错的收益。说到底,投资一只基金就是投资一个资金管理团队。
第四,看历史业绩,关注基金业绩表现的持续性。个别基金的突出表现无法反映基金管理者以及研究团队的实力,只有整体业绩的优良才能证明基金公司的运作能力。虽然过往业绩优秀的公司不一定会再出明星产品,但历史业绩差的基金公司却很难出现黑马基金。或许资本世界就是这么残酷,投钱还是要投给潜力股与实力派。
综上,一家有着强大股东加持、资产规模庞大、运作规范、团队专业、投研能力强大、整体历史业绩优异的基金公司,才是牛牛心中的TOP级别。
02 明星基金经理图鉴
虽说基金是整个投研团队的共同成果,但作为资产的直接管理人,基金经理的投资水平对基金表现是至关重要的。那么一位真正的明星基金经理,应该具备什么特点呢?
首先,从基金经理以往的管理业绩入手。大家衡量基金经理盈利能力时,可选取的综合指标是平均年化收益率,横向对比他在行业中的位置。但是短期收益数据很难客观反映管理人的真实水平,毕竟撞大运时暴赚两三年不是梦想,而连续几十年如一日的好运加持透露的就是真实能力。因此,还需要纵向考察基金经理的历史业绩水平,是否长期跑赢基准,这考验了其择时能力、资产配置能力以及面对市场下跌的应变能力。
其次,查看基金经理的从业经验。姜还是老的辣,何况是在如此依赖经验的投资行业。从业时间越久的基金经理,通常经历过多个经济荣衰周期,对不同市场环境的适应能力更强。当然,管理该基金时间越久,则基金的风格更稳定、业绩表现更可控。
最后,了解投资经理的投资理念。除了选择优秀的基金经理,还要看其投资理念和投资风格是否与自己一致。否则寻求稳健的价值型投资者挑中了激进的成长型基金经理,可能每天都要经历渡劫般煎熬。
总之,一个优秀的基金经理,不但要有随时准备撞大运的择时能力,还要有经验沉淀下的应变能力。当然,除了素质过硬以外,大家还是要根据投资风格挑出最适合自己的「幕后舵手」。
结语
在品种繁多、收益水平参差不齐的基金世界,迈出的第一步就是学会借助强者的力量——选择优质的基金公司和优秀的基金经理,这也是为资产保驾护航的重要保障。要确保这一步走对,迈错了方向,再怎么努力都是错的。
编辑/Aurora
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