来源 | 财经九号
作者 | 跳跳

关于浦发银行的内部管理和合规运营，作者对此的观察真的是一言难尽。

此前先有张为忠在公司董事职位尚未经股东大会选举通过、董事长身份尚未被监管部门核准的情况下，就多次以浦发银行董事长名义公开活动（而据浦发银行2023年三季报公开信息显示，代为履行董事长职责的为时任副行长刘以研）；（详见浦发银行：董事长未经核准履职还未消除，多名高管“超期履职”又现）

再有刘以研、崔炳文、谢伟等多位总行副行长任职超出“7年轮岗期限”的监管要求，存在高管超期履职等违规现象。

本应最重视合规的股份制大行，居然视法律法规的相关规定如无物，对于其公司治理的风控合规水平，无论是投资者还是公众而言，实在有所失望。

最近，浦发银行又因为受到行业关注，是一则独立董事辞任的公告。不过特殊的是，辞任的是一位拟任董事，尚未被监管部门核准就告辞任。

公告显示，公司拟任独立董事万建华因工作原因，辞去公司独董职务。

公开信息表明，2022年5月27日，浦发银行董事会提名万建华为独立董事，并于当年6月17日的股东大会上获得高票通过。20个月过去，万建华没有迎来监管部门的核准任职，反倒是先辞任了。

不过也是，一般情况而言，监管部门对于银行高管的任职核准审批，法定期限在一个月内，当然也有特殊情况，往往从银行官宣聘任到通过选举、再到监管核准等流程，许多大行的高管任职核准，需要三四个月也很正常，不过鲜有超出半年的，类似万建华这种情形，20个月还未获得监管核准的，业内少见。

不过作者查询发现，万建华还不是浦发银行候任董事时间最长的。

目前，浦发银行还有一位拟任董事，那就是浦发银行的前前任行长刘信义。公开信息表明，刘信义在2015年6月份被当时的中国银保监会核准担任浦发银行行长，8月份核准担任浦发银行董事、副董事长。

至2019年11月7日，浦发银行发布公告称，刘信义辞任浦发银行副董事长、执行董事、行长等职务。随后转任上海国际集团。

不过，有意思的是，由于上海国际集团是浦发银行的大股东，在1个多月后的2019年12月16日，浦发银行的2019 年第一次临时股东大会上，刘信义被提名为公司董事，并高票当选。

事情的戏剧性在于，浦发银行的行长前脚刚辞任，后脚又以股东董事的身份再次进入董事会。

只是尴尬的是，从2019年12月至今过去4年多了，刘信义的浦发银行第七届董事会的董事资格仍然没有得到监管部门的核准。

在最新发布的浦发银行2023年半年报中披露：截至报告期末，公司拟任董事刘信义的董事任职资格尚需国家金融监管总局核准，待核准后正式履职。

作者不禁好奇，究竟是什么原因导致刘信义的董事资格4年都无法核准呢？

现任董事会已超期服役

违反了公司章程三年任期制

不过这么一算又算出问题来了，2019年12月浦发银行董事会换届，当时被选入董事会的有郑杨、潘卫东、陈正安、刘以研、刘信义、管蔚、王喆、蔡洪平等多人，除刘信义候任四年多之外，郑杨、潘卫东等人去年从浦发银行辞任；陈正安也在今年3月份因年龄原因，辞任浦发银行董事。

不过，刘以研、管蔚、王喆、蔡洪平等人仍然担任浦发银行董事，自2019年12月经股东大会选举出浦发银行第七届董事会成员之后，已担任浦发银行董事4年多时间。

而根据2019年版、2020年版、经原银保监局批准的浦发银行章程，均规定了董事由股东大会选举或更换，任期三年。

虽然可以连选连任，但浦发银行自2019年12月以来4年多时间未进行董事会换届，此举显然违反了公司章程。

如此看来，浦发银行在公司治理方面的短板，并非一朝一夕能够得到改进。

行长空缺超半年，谁来接任成悬念

此外，值得关注的是，自2023年9月8日发布的浦发银行董事长、行长辞任的公告算起，浦发银行的董事长随后得到补位，但行长一直至今仍然空缺，且在浦发银行的公告中并未明确由谁代为履行行长职责。

只是在公告中表示：“公司经营管理工作由党委副书记、执行董事、副行长刘以研先生主持”。

且不说刘以研在浦发银行副行长任上早已超过了“7年轮岗期限”的监管规定，而且在随后发布的2023年三季报中显示，刘以研代为履行的是浦发银行董事长的职责，而并非行长职责。

那么未来谁会接任浦发银行行长一职呢？

根据最新修订的原中国银保监会《中资商业银行行政许可事项实施办法》第九十八条规定，代为履职的时间不得超过6个月。中资商业银行应当在6个月内选聘具有任职资格的人员正式任职。

目前浦发银行的行长之位空缺超过了6个月，居然连个代为履职的人选都没有确定……

END.

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