齐鲁xx坚持“服务地方经济、服务小微企业、服务城乡居民”的市场定位，按照“深耕市内，扩疆县域，做大山东，对接全国”的区域发展战略，打造特色优势，形成了具有自身特点的核心竞争力。

报告期内，公司加快推进突破发展，客户基础更为扎实，业务特色更加鲜明，业务规模稳健增长，经营质效不断提升，总体经营情况良好。公司实现利息净收入34.76亿元，同比增长14.48%；占营业收入比重为75.52%，同比下降1.66个百分点；实现手续费及佣金净收入5.12亿元，同比增长48.56%，占营业收入比重为11.12%，同比提高2.36个百分点，其中委托及代理业务手续费收入同比增长44.70%，主要是理财业务发展带动手续费收入增加。随着业务和资产规模不断扩大，业务及管理费也随之增长，上半年发生业务及管理费12.42亿元，同比增长13.47%。

公司银行和个人银行业务均取得较大增长。截至报告期末，公司存款余额1590.14亿元，较上年末增长180.94亿元，增幅12.84%； 公司贷款(不含贴现)余额1342.96亿元，较上年末增长236.92亿元，增幅21.42%。个人存款余额1175.97亿元，较上年末增长137.42亿元，增幅13.23%；个人贷款余额596.96亿元，较上年末增长77.57亿元，增幅14.94%。

报告期内，公司入选国家融资担保基金首批试点合作银行，依托国家融资担保基金的政策优势批量服务小微企业。深入推进与省、｜市担保机构合作，联合开发推出“鲁担-助业贷”“鲁担-创业贷”“鲁担-惠农贷”等线上和线下银担贷款产品，截至报告期末，“鲁 担”系列银担合作贷款余额18.46亿元。公司积极发展数普惠，提升线上化服务能力。报告期内，通过线上累计发放小微企业贷款23.55亿元，服务客户5272户。

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