郑重/文

早上好。

新的一周开启，全国多雨，中央气象台启动三级应急响应，提醒大家上下班路上注意安全。水属财，天气凉爽，看来也意味着这一周会有更多的机会啊。

投资者应该特别关心的是，全面降准的消息对市场的影响几何？利好是必然的，而且也确认了，后续我国货币政策的取向并未转变，仍将坚持货币政策的稳定性、有效性，坚持正常货币政策，不搞大水漫灌，具体将表现为“稳货币+紧信用+严监管”。

相对宽松的流动性环境可能加速此类资金需求回报资产的过程，这为低估值的价值股提供了修复的空间。所以，郑重认为利好银行。

银行是郑重去年以来一直建议配置的板块。当然，今年上半年银行以及保险股跌得挺惨，Wind统计显示，申万银行板块收录的40家A股上市银行中，有21家在上半年收跌，跌幅超过10%的有10家。此外，截至7月9日，这40家银行中已有31家市净率在1以下，其投资性价比相对占优。

下跌其实是机会。在当下权益配置中，机构围绕估值切换的逻辑逐渐向成长股过渡，寄望于叠加中报业绩的超预期进行“抄底”配置。银行股的投资机遇恰恰是其低估值的特质，没有之一。

对于降准给市场带来的影响，郑重觉得应该不会太大，今天的走势大概率是高开低走，科技股或有回调，大金融会企稳反弹。不过，在当下的市场，操作应该更多的去关注个股的机会，而不是盯着大盘。

高景气叠加中报行情，科技股依然会延续强势，短线回调都是机会，重点关注低估值的科技股。

业绩方面，以科创板为例，截至7月11日，共有88家科创板上市公司“剧透”了今年中报的经营情况，除去业绩预告类型为不确定的7股外，目前逾六成科创板股预计中报业绩报喜。以预告净利润下限同比增幅进行统计，其中有24股净利润翻倍，热景生物成为业绩牛股，最高增幅超800倍。

另外投资者注意下，股价上涨的动力一定是业绩支撑内在价值，行业龙头股更值得关注。

数据宝根据券商研报及上市公司公告，统计出科技细分领域的龙头企业，包括5G通信、半导体、人工智能、消费电子、医药研发等9个板块的70只个股，市值规模合计近6.2万亿元。市值超千亿的有医疗器械龙头迈瑞医疗、晶圆代工龙头中芯国际、精密组件连接器龙头立讯精密等22股。

相比6月末，北上资金7月以来合计增持33只科技龙头股，包括深天马A、中环股份、广联达、立讯精密等增持股份数量均超1000万股；通富微电、宝信软件、兴森科技、华兰生物等加仓超500万股。

对于散户来说，交易的规则，其实是减少交易。所以，盯紧个股，盯紧自己熟悉的个股，就会有机会。

【我是郑重，江湖人称光头帮主，一位做了20年财经记者、专注于中长线的投资者。所有提示仅供参考，不构成投资建议。炒股有风险，入市需谨慎。】

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