基金E课堂|实现小目标需要多长时间?
基金E课堂|实现小目标需要多长时间?
编者按:公募基金是适合百姓理财的好工具,越来越多的投资者选择了公募基金。基金适合长期持有,我们设立基金E课堂,用一系列历史数据、一张张图表,与广大投资者一起分享基金投资知识和投资理念。
在买基金时,你给自己定下的投资收益目标是多少呢?10%?30%?越高越好?那么你知道实现自己的小目标在正常情况下需要多长时间吗?在经济环境稳定向好的背景下,通常持有主动股票基金的时间越长,实现特定收益目标的确定性(概率)越高。
让我们用历史数据来算一算概率吧。从2008年的年初到2021年4月底,沪深300全收益指数上涨了22%,但这段时间里,市场经历了很大的起伏涨跌,不同时点入场,购买不同的基金,所获收益也不相同。所以我们不妨采用滚动的计算方式,把所有买入时点、所有的主动权益类基金都纳入我们的统计中来。以2021年4月1日为界,成立满10年的股票型基金和偏股混合型基金共315只,假设任意一个交易日买入其中任意一只基金并持有1年,那么我们可以得到近70万种情况下的收益率。如果你的收益目标是30%,那么就可以数一数收益率超过30%的情况,在全部情况中的占比,这就是我们想知道的实现概率。
结果表明:如果你想要一个10%以上的总收益,那么持有3年,你有72%的概率达成目标;如果你希望获得30%以上的总收益,你要做好持有5年的准备;如果你志在收益翻番,持有10年,达成目标的概率可以达到79%。
我们也计算了单只基金实现特定投资目标的概率,下表列示的是2011年4月1日至2021年3月31日,累计收益率最高的30只基金收益翻番的实现概率:只要能够持有10年,其中任何一只基金收益翻番的概率都是100%;即使只持有5年,其中也有13只基金收益翻番的概率超过70%。
如果现在你已经有了一个小目标,看到这些历史统计的概率,需要持有多久是不是已经心中有数了?
注:数据来源:易方达互联网投教基地,Wind,计算区间为2011年4月1日-2021年3月31日(计算收益率时,不含2011年4月1日当日的收益);
样本基金,包括2011年4月1日之前成立的Wind二级分类下的股票型基金和偏股混合型基金;
详细计算方法参考本系列四的文末说明;
基金过往业绩不预示未来,基金有风险,投资需谨慎,我国基金运作时间较短,不能反映证券市场发展所有阶段;
基金小知识:买卖基金时的价格是多少?
认购是在基金募集期内购买基金份额的行为,俗称“购买正在发行期的新基金”,通常是以1元/份的初始面值进行认购。
申购是在基金合同生效后,申请购买基金份额的行为,俗称“购买老基金”,对于申购或赎回而言,投资者在申购和赎回基金时通常不能即时获知买卖的成交价格,申购、赎回价格只能以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算,即按照“未知价”交易原则成交(每日按照面值进行报价的货币基金除外)。
最近更新
-
九州风神境外收入和产能问题连遭拷问,两次IPO信披“变脸”
股票 · 05-11 16:23
-
开科唯识申报材料疑点频出,一新设立分公司或忘记披露
股票 · 05-10 16:09
-
小方制药两专利受让信披出错,产品挂网价申报出差池
股票 · 05-09 16:12
-
管理中银颐利跌至同类倒数,中银基金再给刘晨新基管理为哪般?
股票 · 05-09 16:07
- 电力板块周五大涨,关注这个高景气分支
- 每周一股|主力资金活跃+国企改革方向+低位,下周低吸!
- 下周核心关注方向
- 联华证券-股票的持仓盈亏与总盈亏、当日盈亏的辨析
- 大连船推签订10船套24000TEULNG双燃料集装箱船螺旋桨购销合同
- 一天22亿!胖东来又出手了
- 优质医疗扎根下沉,卫生服务花开向上,大健康里的“雨花模式”
- 极氪速度,如何“反卷”全球?
- 5.13号,这些板块有利好
- 智能通知存款“下架潮”来袭,存款利息越来越低该咋办?
专栏推荐
-
研选
浓缩机构研究精华,提前捕捉市场风口
2034人已购
¥258.00/月
-
尾盘擒牛之如何选股?
学完这些方法,告别选股难!
117人已购
¥288.00/月
-
财报拆解
知识点解读+实战案例,帮你5小时学会看财报
73人已购
¥19.90/月
-
每周一股
每周日定期更新【每周一股】,为广大的投资者精选下周短线个股!
344人已购
¥588.00/月
推荐阅读
- 【20240513午评】权重力挽狂澜,个股却在比惨
- 【行情启动初期】
- 联华证券-股票中的“托盘”现象解析:大单托盘的影响及评估
- 百信银行的喜和忧:业绩与不良规模同增,曾因踩红线被罚500万元
- 联华证券|散户中签新股:一般数量与潜在盈亏分析
- 港股三大指数集体回升!恒生科技ETF龙头(513380)盘中翻红现涨1.35%,权重股阿里巴巴涨超3%
- 青春痘背后的大生意:痤疮新药市场的博弈
- 第二证券|北交所股票散户可以买吗?门槛多少?
- 联华证券:股票停牌的影响及常见停牌原因
- “迷幻药”大爆发
- 联华证券-股票9:15至9:30集合竞价阶段详解及手续费收费标准
- 张忆东:海外高胜率投资依然要关注AI科技浪潮,纳斯达克100ETF(159659)涨0.21%