读不懂基金招募书?看这几点就够了
购买基金之前,研读基金招募书是必不可少的,但是动辄四五万字的招募书宛如天书一般,如果你没空细细品味语言的魅力,那么了解以下几点就足够了。
基金招募书哪里看?
基金公司官方网站、第三方代销机构网站相应基金的页面都会提供基金招募书。
自基金合同生效之后,基金招募书一般每6个月更新一次,我们就找最新的基金招募书阅读即可。
基金招募书的阅读重点有哪些?
1、基金管理人
对于主动管理型基金来说尤其要重视基金经理选择,大家可以在招募书中找到对基金公司和拟任基金经理的详细介绍,最好能利用搜索工具检索一下基金经理的过往投资,对其投资业绩、投资风格、投资理念有一个大致的判断。
2、投资范围
如何得知钱被投去什么地方了?其实招募书中的投资范围已经交代了,并且投资策略、目标、相关品种以及比例也被规定的明明白白。通过这些信息你就能对基金的风险和收益大致有谱了。
基金的投资章节中首先关注基金的投资范围,而对于不同类型的基金来说又有不同的关注要点。
对于债券型基金来说,在基金的投资范围中我们要重点关注基金能否投资可转债,是否要求投资的可转债到期收益为正,这会影响债券型基金的收益风险特征。
此外,还要重点关注债券型基金是否可以投资股票。如果能投资股票是可以主动投资股票,还是只能被动持有因增发、可转债转股而获得股票,这也会影响基金的收益风险特征。
对于混合型、股票型基金来说,因它们几乎可以投资除基金、商品之外的所有股债标的,在基金的投资范围中我们首先关注基金是否可以投资港股通标的。对混合型基金来说我们要关注基金招募书中对于股债投资仓位的规定。
对于主动型基金来说,可投资港股通增加了基金经理的投资可选范围,但也要重视港股投资的特定风险。
灵活配置型基金对股债仓位均无要求,此类基金的风险收益特征相差较大,对股债资产的比例要求直接决定了基金的预期收益风险特征,这有利于投资者根据自己的风险偏好选择合适的投资工具。
3、收益和分配
这部分直接和你获得的利润相关,通常说明了基金的收益构成、分配方式、分配原则等,其中最值得关注的是收益分配原则,这其中规定了这只基金是现金分红还是红利再投资,是直接给钱还是利滚利,这个问题不容小觑哦~
4、费用
基金的收费方式比股票复杂得多,基金份额的申购与赎回章节重点关注基金的申赎费用,通常有认购/申购费、赎回费、管理费、托管费等,这部分也是直接和收益密切相关。
此外,如果准备认购封闭基金,要关注一下基金的封闭期,以及封闭期结束后开放申赎的时间。
5、风险因素
招募书中还明确描述了投资可能面临的风险,虽然这里套话居多,但出于对市场的敬畏和对风险的考虑,投资者仍然有必要进行一下阅读,对潜在风险设置心理预期和应急措施。
阅读基金招募书是投资者严肃投资的第一步,是对自己钱包负责任的表现。笔者建议想购买基金的投资者可以找一份招募书对照实践两回哦~
欢迎关注【基金小课堂】,学习理财知识和技巧。
最近更新
-
9月机构调研哪些TMT个股?华为“朋友圈”被踏破门槛!AI、机器人仍是大热门
2023-09-10 15:36
-
关起“做空力量”?罕见上市公司股东提前终止融券出借,观点:或堵住大股东变相减持漏洞
2023-09-10 15:02
-
丘栋荣个人再出资中庚基金,新增1050万出资,持股比或达9.73%,管理团队持股比例有望超六成
2023-09-10 15:02
-
已在寻找合适的矿山资源 腾远钴业加速向上游布局能源金属|公司调研
2023-09-10 14:36
- 假期多利好!周一看这些方向
- 盘点|福建170家A股上市公司2023年年报榜单揭晓
- 市场短期有望震荡上扬,机构推荐高股息等主线(附5月金股)
- 5月6日盘前内参
- 业绩与股价掉头直下,极米科技陷入“中年危机”?
- 新品+投资,哪吒汽车稳了?
- 节后两市反弹,红利资产同步上行,中证红利ETF(515080)半日收涨0.79%!机构:5月哑铃策略依然有效
- 招东科技注销,两大股东牵手失败?
- 五一狂欢不停歇,Hello语音联合QQ飞车手游送出海量豪礼!
- 北京家恩德仁医院提醒备孕误区90%人都踩过,你还在踩坑吗?
专栏推荐
-
研选
浓缩机构研究精华,提前捕捉市场风口
2026人已购
¥258.00/月
-
尾盘擒牛之如何选股?
学完这些方法,告别选股难!
117人已购
¥288.00/月
-
财报拆解
知识点解读+实战案例,帮你5小时学会看财报
73人已购
¥19.90/月
-
每周一股
每周日定期更新【每周一股】,为广大的投资者精选下周短线个股!
341人已购
¥588.00/月