图片来源于网络，侵权必删

文 | 华商韬略 阿团

9月20日，随着美国财政部秘密文件的泄露，一个大瓜浮出水面。

汇丰银行（HSBC）在明知有客户存在欺诈行为正被调查的情况下，仍允许欺诈者在世界各地转移数千万美元。

受该消息影响，汇丰控股周一在港股市场大跌。截至当日收盘，汇丰控股港股股价已跌至29.3港元，当日跌幅超过5%，以前复权计，股价创逾11年新低。

9月22日，汇丰控股报28.70/股，换手率0.42%。

图源：雪球

近年来，屡陷洗钱、泄密争议等等黑历史正逐渐让这个曾拥有2.6万亿资产、全球数万家分行、客户总数超过1.25亿的庞大金融体系走向陨落。

据悉，2013年和2014年，汇丰银行允许欺诈者通过其美国业务将资金转移到了其香港的账户。在一份被称为FinCEN的泄露文件（即银行的“可疑活动报告”）中，就详细说明了汇丰银行在8000万美元欺诈案中所扮演的角色。

但汇丰方面表示，它们一直在履行报告此类活动的法律责任。

据这份文件显示，被指是一种庞氏骗局的这项投资骗局是在汇丰因洗钱在美国被罚款19亿美元后不久开始的，汇丰银行曾承诺要取缔这种做法。受骗投资者的律师表示，汇丰本应尽快采取行动关闭欺诈者的账户。

图片来源于网络，侵权必删

据了解，汇丰涉及的这项投资骗局名为WCM777，由一名居住在美国的中国男子徐明（音译，Phil Ming Xu）发起。徐明最终在2017年被中国政府逮捕，并被判入狱三年。

报道称，徐明曾声称他正在运营一家名为“万通投资银行”（World Capital Market）的全球投资银行，该银行能在100天内让客户投资获得100%的利润。实际上，他操纵的是一场庞氏骗局，目标锁定在美国、哥伦比亚和秘鲁的贫困社区，其他国家也有受害者。

美国加州监管机构早在2013年9月就告知汇丰银行正在调查WCM777，并提醒其注意欺诈行为。汇丰方面也确实发现了通过其系统进行的可疑交易。

直到2014年4月，在美国金融监管机构美国证交会（SEC）提出指控后，汇丰在香港的WCM777账户才被关闭。

据FinCEN泄露文件显示，在WCM777被调查的几个月前，汇丰还躲过了美国针对墨西哥毒枭洗钱的刑事起诉。2011-2017年期间，汇丰发现通过其账号的可疑交易超过15亿美元，其中约9亿美元与各种犯罪活动有关。

但汇丰提交的可疑活动报告没有包括有关客户的关键事实、账户的最终受益所有者以及资金的来源。

——END——

欢迎关注【华商韬略】，识风云人物，读韬略传奇。

版权所有，禁止私自转载！