基金托管人净资产“门槛”拟调至200亿元,支持外国银行在华分行申请,有望重塑行业格局
财联社(北京,记者 黎旅嘉)讯,5月9日,证监会发布《证券投资基金托管业务管理办法(征求意见稿)》,拟将基金托管人净资产准入安排调整为达到200亿元即可,允许符合条件的外国银行在华分行申请基金托管资格。
根据关于《证券投资基金托管业务管理办法(征求意见稿)》的起草说明,对《证券投资基金托管业务管理办法》(以下简称《托管办法》)的修订和拟重新发布,是按照国家金融业对外开放的统一安排,落实中美第一阶段经贸协议,支持外国银行在华分行申请基金托管业务资格。
修订主要内容包括:一是明确准入安排,允许符合条件的外国银行在华分行申请基金托管资格。二是完善监管安排,防范基金托管业务风险。三是按照“先批后筹”审核程序,优化申请材料及现场检查安排。
在支持外国银行在华分行申请证券投资基金托管业务资格方面,《证券投资基金托管业务管理办法(征求意见稿)》明确支持外国银行在华分行申请基金托管资格,删除《托管办法》附则条文“本办法适用境内法人商业银行及境内依法设立的其他金融机构”中“法人”的表述。
同时,统筹考虑外国银行总行与在华分行的资产规模和业务经验,明确外国银行在华分行的准入条件。在《托管办法》中单列一条明确:外国银行分行申请基金托管资格,除满足第八条规定(申请人应当具备的条件)外,还应当持续经营3年以上,经营业绩与资产质量良好,具备与开展基金托管业务相适应的营运资金;净资产等财务指标可按境外总行计算。其总行应当具备以下条件:
一是所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,相关金融监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的机构签定证券监管合作谅解备忘录,并保持着有效的监管合作关系;二是具有完善的内部控制机制,近3年各项指标符合所在国家或者地区法律的规定和监管机构的要求,近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚,无因涉嫌重大违法违规行为正受到有关机关调查的情形;三是具备良好的国际声誉和经营业绩,近3年基金托管业务规模、收入、利润、市场占有率等指标居于国际前列,近3年长期信用均保持在高水平;四是中国证监会规定的其他审慎性条件。
此外,为扶优限劣,《证券投资基金托管业务管理办法(征求意见稿)》也进一步完善了基金托管人的净资产准入安排。现行规则要求基金托管资格申请人最近3个会计年度的年末净资产不低于20亿元人民币。同时,为承担基金结算职责,根据结算规则,商业银行还需符合最近3个会计年度年末净资产不少于400亿元等条件。
上述标准存在一定问题:一方面,目前已获得托管资格的机构通常需要同时取得结算资格,以满足基金托管完整业务链条要求。因此,400亿元成为基金托管人事实上的从业基准线。另一方面,目前《托管办法》规定严重滞后。从成熟市场经验看,基金托管人通常均要求有较强的资本实力,2004年制订《证券投资基金托管资格管理办法》时明确了20亿元的净资产要求,以保障基金托管人能够有效履行鉴证义务。现在看,相关标准显著偏低,已不能有效保证申请人资产质量与抗风险能力。为此,经统筹考虑,拟将基金托管人净资产准入安排调整为达到200亿元即可,以有效提高基金托管人的抗风险能力。
据证监会官网披露的最新证券投资基金托管人名录显示,截至2020年3月,获得基金托管人资格的机构有46家,其中商业银行有27家,17家证券公司也位列名录之中,此外还有数家第三方机构。
去年,监管部门宣布了进一步扩大资本市场对外开放的多项政策措施,适当考虑外资银行母行资产规模和业务经验,放宽外资银行在华从事证券投资基金托管业务的准入限制便是其中之一。从政策角度看,《证券投资基金托管业务管理办法(征求意见稿)》的发布,再次表明了对外资银行进一步放开业务准入、实行国民待遇是既定政策。
而证监会网站信息也显示,此前德意志银行、花旗银行、汇丰银行的《商业银行申请基金托管人资格核准》材料均被接收。证监会信息显示,在近期申请基金托管资格的外资行里,德意志银行的申请状态是最新的,显示的接收材料日期为4月20日,花旗为4月15日,汇丰为4月10日。
在此之前,渣打银行(中国)于2018年6月递交该资格申请,并于4个月后正式获批,成为首家外资行基金托管人。
分析人士认为,国内银行业尤其是大型银行在基金托管方面已经形成较为完善的体系,外资行进入这个市场,可能从一些细分领域突破,与国内银行错位竞争。外资行入场后,将进一步加强境内外市场的互联互通,或成为撬动行业新格局的一个支点。
最近更新
-
9月机构调研哪些TMT个股?华为“朋友圈”被踏破门槛!AI、机器人仍是大热门
2023-09-10 15:36
-
关起“做空力量”?罕见上市公司股东提前终止融券出借,观点:或堵住大股东变相减持漏洞
2023-09-10 15:02
-
丘栋荣个人再出资中庚基金,新增1050万出资,持股比或达9.73%,管理团队持股比例有望超六成
2023-09-10 15:02
-
已在寻找合适的矿山资源 腾远钴业加速向上游布局能源金属|公司调研
2023-09-10 14:36
- 苹果还能在国内大“杀”四方吗?
- 畜牧养殖ETF(516670)冲击11连涨!标的指数自阶段低位涨近22%,中金:三因素来看猪价具备上行基础
- 【配置篇】港股市场的哑铃策略如何配?
- UR时尚大秀,逐渐让世界看到中国
- 昊创瑞通疑少计费用、虚增利润博苑股份未来业绩成长或成“空头支票”
- 5月14日(周二)马前炮
- 华润啤酒:基本盘增量式微,高端不易、白酒难耕
- 广告变“Low”背后,映射出卫龙的无奈
- 名创优品一季度财报:全球门店超6600家!净增217家店创历史同期新高
- 第十二届中国国际汽车动力系统峰会圆满落幕,明年再会!
专栏推荐
-
研选
浓缩机构研究精华,提前捕捉市场风口
2036人已购
¥258.00/月
-
尾盘擒牛之如何选股?
学完这些方法,告别选股难!
117人已购
¥288.00/月
-
财报拆解
知识点解读+实战案例,帮你5小时学会看财报
73人已购
¥19.90/月
-
每周一股
每周日定期更新【每周一股】,为广大的投资者精选下周短线个股!
344人已购
¥588.00/月
推荐阅读
- 谷歌I/O开发者大会集合贴:足足喊了120次AI实时交互、视频模型登场
- 中国反制从哪里开始?
- “中国默多克”和广发证券出手,TVB募资1亿港元,为电视剧拍摄输血
- 【20240515早评】现在的A股就像一个杀猪盘
- 美宣布对锂电池等中国商品加征关税产业链人士:出口市场北美占比不大
- 火锅界的人生赢家,海底捞张勇夫妇将赴美敲钟上市,身家已超700亿
- 城市发展以2.4亿欧元从黑石手中收购巴黎希尔顿歌剧院酒店
- 母亲节营销:农夫山泉公关部用力过猛了
- 传黑石集团牵头财团拟收购印度Haldiram's零食业务多数股权,涉资85亿美元
- *ST银江募集资金被冻结,投资者索赔麻烦待解
- 5.15号,这些板块有利好
- 吉冈精密一箭三雕收购帝柯公司:发挥协同效应开拓欧洲汽车市场增强持续盈利能力