慧捷科技闯关科创板:招商银行依赖严重 应收账款逐年增长
作者:九月
5月20日,慧捷(上海)科技股份有限公司(下称“慧捷科技”)在上交所官网披露了招股书,拟在科创板上市。慧捷科技本次拟发行股票数量不超过1650万股,占公司发行后总股本的比例不低于25%,本次拟募集资金3.04亿元,主要投向“云联络中心平台和小慧机器人系统综合升级项目”、“创新研发中心建设项目”及“营销网络扩建及市场推广项目”。
慧捷科技专注于企业联络中心信息技术研究、开发及服务,主要为银行、保险等金融机构提供联络中心系统解决方案,包括以慧捷 WellCloud 云为基础提供云端部署的云联络中心平台开发及服务、以小慧对话分析平台为基础提供智能语音分析系统开发及服务以及针对本地部署的系统集成及服务。
对招商银行依赖度高
招股书显示,2017—2019年,慧捷科技实现营业收入分别为8480.37万元、8443.08万元、12456.12万元。
其中,对招商银行的销售金额分别为2077.64万元、3400.91万元、6028.94万元,占当期营业收入的比例分别为24.50%、40.28%、48.40%,年均增速保持在10%以上。可见,慧捷科技近对招商银行得依赖逐年增加,最近一年近一半销售收入来自招商银行。
慧捷科技坦言,公司规模较小可能导致公司在项目招投标、与客户商务谈判时处于劣势地位,从而增加公司获取客户的难度,公司的经营业绩因此受到不利影响。
同时,慧捷科技表示,如果与招商银行的合作发生重大不利变化,或公司产品和服务不能持续满足招商银行需求,或者招商银行受政策、技术替代等因素影响减少对联络中心系统的投入导致采购发行人产品和服务减少,则会造成公司产品和服务收入下降,对公司未来经营业绩带来不利影响。
应收账款逐年增长
招股书显示,2017年-2019年,慧捷科技应收账款账面价值分别为1463.02万元、2767.18万元、3822.17万元,占流动资产比例分别为19.13%、35.95%、35.19%,占总资产比例分别为18.75%、35.27%、34.70%。可见,慧捷科技应收账款逐年增加。
值得注意的是,截至报告期末,慧捷科技应收账款前五名客户的余额占应收账款的比例为87.26%,其中来自招商银行的应收账款占比达到了60.77%。慧捷科技称,招商银行购买云联络中心平台开发及服务主要采取服务收费模式按服务期间进行收入确认,该模式下服务费按季度结算,导致云平台服务业务于资产负债表日已确认的收入通常于次季度末实现回款从而形成期末应收账款。
同时,慧捷科技表示,如果未来公司应收账款管理不当或者个别客户因经营出现问题导致公司无法及时回收货款,将对公司的资产质量和经营业绩产生不利影响。
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