资管新规延期落地,业务潜力为王,寻找银行板块低估值中的确定性
财联社8月4日讯,今日早盘,银行板块个股集体拉升,此前被公募基金增持2309万股的成都银行涨逾9%,长沙银行、杭州银行等跟涨。
消息面上,随着基金中报陆续披露,公募基金持有银行股情况浮出水面。与科技、医疗等核心资产相比,基金尤其是主动型基金持有银行股比例进一步下降,持股比例已经达到历史次低水平。
截至8月3日收盘,二季度基金减仓股份数量排名前十的上市公司中,包括农业银行、民生银行、邮储银行和中国银行。其中,农业银行期间被减持股份数量位居第一,达5.82亿股。国有大型银行和股份制银行出现公募基金大量撤离,各家券商的分析师认为,主要原因是银行让利及资产质量方面的市场悲观情绪。
根据中国人民银行于7月31日晚发布的消息,考虑到今年以来新冠肺炎疫情对经济金融带来的冲击,央行等部门审慎研究决定,延长资管新规过渡期至2021年底。
商业银行整体盈利增速驱动来自于经济增速和央行的逆周期调节,多家券商均认为,政策落地,有助于缓解银行短期压力。
目前,银行股虽然处于整体减持的状态,但分化仍较明显,部分银行成为机构调研和增持的热点。第二季度公募基金加仓5家银行股,包括工商银行、上海银行、宁波银行、成都银行和杭州银行,除工行外,多为地处发达地区的城商行。
新时代证券建议投资者未雨绸缪,寻找银行板块的α机会,关注受高管增持比重较高、业务转型速度较快的城商行和农商行。建议关注:宁波银行、招商银行、平安银行、常熟银行、工商银行。
其总结表现较好的商业银行的利润增长点。传统信贷业务增收能力较强的主要是常熟银行和招商银行;非息收入能力较强的是宁波银行、青农商行,主要体现为投资收入拉动非息收入占比提升;此外,风控管理能力较强,信用减值损失(坏账能力)占比较低的商业银行主要是宁波银行、邮储银行、南京银行、常熟银行。
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