作者：东风

来源：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）

香港证监会4月20日发布公告称，交银国际（03329.HK）因内部监管缺失被罚款1960万元。

（来源：香港证监会）

公告显示，交银国际存在一连串监管违规事项，包括在处理第三方资金存款、维持和实施保证金贷款及追收保证金政策方面的缺失。

香港证监会发现，交银国际有多笔分别在2009年、2011年及2015年以支票及银行转账方式存入客户帐户的第三方存款，直至2016年才被识别出来。

香港证监会在检视交银国际2012年12月至2016年11月期间的保证金贷款和追收保证金政策时，发现存在诸多问题，包括没有将清晰的保证金贷款和追收保证金政策记录在案并严格执行，尤其是与发出保证金追收通知、强行变现及停止进一步贷款有关的政策；备存有关偏离保证金贷款政策的书面解释的纪录；确保客户已知悉保证金追收通知；尽快向客户收取任何到期应付的保证金数额；备存适当及详尽的追收保证金纪录；客观地为保证金客户订定并执行信贷上限；将申请及批准暂停变现和发出保证金追收通知的主要责任及职能予以划分。

此外，交银证券没有确保包括于客户帐户进行的交易已获适当授权；公司能基于合理的原因信纳最初负责发出该项交易的指示的人士的身分，及交易指示已妥为记录；客户身分及交易详情已在交易确认中妥为确认；就其代表没有记录交易指示一事立即向证监会汇报；充分调查及尽快回应客户投诉。