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成本1000,躺赚300!大神教你可转债打新实操流程

2020-03-09 08:59:03 来源:苏宁金融研究院   阅读量:13.81万

给大家科普一个小白也能躺赚的投资神器——只需要1000块,就可以躺赚100-300块,收益率高达10%-30%,操作简单,风险很低。

不吹不黑,它就是可转债打新。

可转债打新真的能躺赚吗?

为什么说可转债打新是躺赚的投资神器呢?因为只要有新的可转债申购,投资者无脑顶格申购,可转债上市首日无脑卖出,即能获得比较高的投资收益。妥妥的躺赚!

可转债面值是100元,投资者申购1手(10份)可转债,即1手对应成本是1000元。笔者统计了2019年以来上市发行的可转债132只,上市首日,这些可转债的开盘价平均为112.66元,收盘价为112.84元。意味着上市首日开盘就卖出,1000元的成本即能取得126.6元的投资回报,收益率高达12%以上。

2020年新发行的可转债打新的收益更高,截至2月末,今年共发行了38只可转债,上市首日开盘价达到120.63亿元,更有甚者达到135元。意味着,只要你打新中了可转债,上市首日开盘即卖出起码能取得20%以上的收益,甚至能取得35%以上的收益。是不是躺赚?

可转债打新实操流程

既然是躺赚,相信很多投资者都非常感兴趣,下面我们简单介绍一下可转债打新的实操流程。

1、打新的要求

可转债打新门槛很低,无需像打新股那样需要拥有一定市值的股票,也就是说没钱没股票也能参加可转债打新,中签了再选择是否缴款。通常中一只需要1000-3000元,上市首日达到满意价格卖出后,可以继续打新下一只。因此,在股票账户里放5000块钱,就足够周转了。

所以,可转债打新最大的要求是你首先得有一个股票账户。

2、打新的步骤

可转债打新的步骤很简单,以某证券的APP为例,登录交易界面后,如果当天有新债发行,在下面图片的红框中的“打新神器”中可以看到有新债可以申购。

申购的时候我们直接顶格申购,输入最大数值10000张(或1000手),或者直接点击“全部”,10000张对应的是100万的金额,别被吓到了,这只是为了提升咱们中签的概率。是不是很简单呢?

当然,中签后你别忘了往账户转入中签对应金额的资金。如果你觉得每次转入资金麻烦的话,你可以直接在股票账户放3000-5000元资金,这样每次中签后就不需要你再转入资金了。

3、中签的概率高吗?

从上面的表格中,我们可以看到可转债打新中签的概率是万分之几,看到这个概率可能会有小伙伴觉得,这个概率太低了吧,可转债打新会不会也和股票打新一样很难中啊?

这就是可转债打新的独特之处了。前面我们也提到可转债打新时直接顶格申购,因为咱们可以不需要真金白银的顶格申购,即使你账户一毛钱都没有,你也可以按照100万市值顶格申购。平均算下来,顶格申购的话,可转债打新的中签概率大约平均在20%左右,可以说是极高了。

按照今年中签的概率,顶格申购100万元的话,0.0258%的中签概率意味着每顶格申购一次,能够中2580元的可转债,基本上也就是20%左右的概率。2019年的中签概率是0.0423%,今年降了是因为知道这个投资神器的人更多了,打的人多了,中签的概率自然就小了。

4、可转债打新如何提高赚钱效率?

可能说到这,还是会有小伙伴觉得每天要关注有没有新债可以打,一年也就赚个几千块钱,很麻烦。首先,要想赚钱就不能嫌麻烦;其次,我这还有提高可转债打新赚钱效率的绝招,那就是多账户打新。

什么意思呢,就是你拿自己的、老婆的、爸爸妈妈、岳父岳母的股票账户都拿来打新。笔者自己平时就是3个账户来打新。

举个例子,今年2月份有个中签率达到0.132%的东财转2的可转债上市,这个转债只要你顶格申购,一般至少能中1签(1000元),也有的投资者中2签(2000元)。如果你拿8个账户来申购,同时中签的这一次的东财转债,每个账户平均赚300块(上市首日开盘价和收盘价分别为128.3元、129.3元,当天最高价139.2元),这一次的盈利达到2400元以上,而8个账户总共只需要8000元本金,这一波能赚2400块,年化30%。由此可见,多账户来操作可转债打新,资金的利用效率还是非常高的。

可转债打新的风险

当然,可转债打新也不是完全没有风险,可转债打新最大的风险是破发的风险,即可转债上市首日价格低于面值100元。

不过,这个风险相对来说还是比较小的。2019年以来,截至今年2月末,新上市的132只可转债中,有10只出现了破发,一是破发的比例低,二是亏损金额也比较小,最大的亏损是1000元亏50元左右。

另外,可转债打新还有一个问题是中签到上市有一段时间,可能投资者到新债上市时,忘记卖出。这个时间上交所平均是18天,深交所平均是29天,差不多上海是半个月,深圳是一个月,所以新债中签后,大家还是要关注具体的上市日期。

最后,可转债打新只是可转债交易中最简单的模式,可转债还有其他非常多的交易模式,例如,T+0交易、可转债转股套利等等,留待以后我们逐一分享。

本文由公众号“苏宁财富资讯”原创,作者为苏宁金融研究院特约研究员石敢当


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关键词阅读: 上市 / 证券 / 股票
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