银行业监管处罚月报

数据来源：胜泰舆情监测系统

12月，银保监系统开出的有关银行业的行政罚单共计529张，较上月（192张）增加了337张，环比增涨了275%，合计罚款金额约为1.37亿元人民币，较上月（4070万）增加了9639万元，最大罚单出自北京银保监局对中国民生银行股份有限公司的行政处罚，被罚金额达700万元，其次为安徽省农村信用社联合社，被罚金额为500万元。另外，庞大体量的国有行领到的罚单最多，达133张，其次为农商行，有128张，信用社在本月也有99张。


银保监在12月开出529张罚单


本月，银保监系统开出529张罚单，较上月增加了337张，其中，111张出自银保监局，418张来自银保监分局。

本月，国有行收到的罚单最多，达133张，农商行有128张，信用社有99张，股份制银行有68张，城商行有63张，村镇银行有32张，政策性银行有6张，均来自中国农业发展银行。

另外，在529张罚单中有233张开给了个人，罚款总额为611万元人民币，有10人被取消高级管理人员任职资格，19人被禁止从事银行业工作。

河南地区的开出的罚单最多


本月，河南地区开出的罚单最多，达88张，其中，郑州银行领到罚单最多，有10张，其次为焦作中旅银行，有8张。

其他地区在本月开出的罚单在10张以上的有18个省份，具体来看：

行政处罚几大缘由


本月的银行罚单处罚缘由主要涉及有：严重违反审慎经营规则（贷款三查 同业业务 贷款管理）、违规发放贷款（按揭贷款 信用贷款 消费贷款借名贷款 冒名贷款）、（按揭贷款 信贷资金 消费贷款）违规流入股市 楼市、贷款集中度超比例、贷款五级分类不准确、以贷转存、员工行为管理不到位等。

处罚金额总计约1.37亿人民币


本月的处罚金额总计约为1.37亿人民币，单张公司罚单金额在百万以上的有17笔，民生银行总行因同业票据业务管理失控、违反内控指引、风险信息报送管理不到位、未有效管理承兑业务、办理无真实贸易背景承兑业务、承兑业务质押资金来源为本行贷款等多缘由被罚金额最大，达700万。

其次为安徽省农村信用社联合社，因变相超额占用社员机构清算资金、挪用社员机构债券、违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务、接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托、对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例、违规代持债券等13条缘由被罚500万，值得注意的是，本月信用社罚单数量为99张，较上月增加了77张，百万以上的罚单达7张，被罚金额屡创新高。