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敲黑板划重点,投资指数基金需要掌握的六个硬核知识点

2019-06-25 12:02:47 来源:哆啦a梦睿   阅读量:36.06万

非凡的投资者只属于世界上占比很小的那部分伟大投资大师群体,普通人很难模仿。放弃不切实际的幻想是成为优秀投资者的第一步。确实不是所有的投资方法、投资品种都适合所有人,投资这事没有最好,只有最合适,适合的就是好的。对于职场里打拼的中小投资者来说,指数基金往往是最佳的投资工具之一。指数基金本质上说,就是汇集许多小钱变成大钱,交给专业机构去操作,通过组合投资使得资金不断累积、成长,从而为投资人获取收益的工具。美国资本市场已经证明了这一点,在A股资本市场参与指数基金的投资者近几年也越来越多了。本文十贰生团队的基金运营总监着重梳理一下指数基金投资者投资前需要了解的六个硬核知识点:

第一点,基金的期望收益

对于指数基金逆向定投,不要有太高的期望收益,所谓十年十倍是很难达到的,A股容量在扩大,以往的情绪性大牛市弹性在下降,另外市场的风格在变化,很可能结构性市场是以后的主基调; 

第二点,获取收益的时间范围

一轮牛熊7到8年,最快也要5年,为什么强调这一点?强调你要用闲钱去投资,否则很可能股市还没涨起来,迫于其它压力,你就给半路割肉了。A股收益的主要来源取决于2成的时间,其它的时间大部分在等待,你错过了,大部分收益也就没有了,所以耐心的等待牛熊轮回是指数基金投资者战胜市场的关键,而如果中间因为外部因素你下车了,也许你就错过了收益的大头; 

第三点,投资品种的选择

初级选手,为了确保跟上大盘,优选价值型宽基为主,比如沪深300进阶选手,择时,配置两种标准,1、熊市超跌,牛市弹性大的;2、业绩驱动能长期跑赢沪深300的,比如中证消费;

第四点,简单的股债平衡优于多市场配置

很多人喜欢多市场配置,最典型的是华宝油气,这个产品推出后长期走势向下,超跌后会有反弹,很多人过早进场,虽然通过定投最后盈利,但资金有时间效应,同期资金投资于其它品种的收益可能产生更多的收益。投资应该要作跨市场收益的对比,而且不是仅仅看到盈利,为了寻找机会而去配置,要作最优性价比选择。

资金是有时间价值的,另外根据A股一旦真牛起来,真的其它市场是比不了的,春节后短期的爆发力已经证明了A股的爆发力,这时资金集中的配置更好; 

第五点,尊重不同市场的不同定价特性

很多人说港股低估,A股不低估,但这里面有两地定价的特殊性在那,比如A股有政策打新红利,红利税等,也许将来会回归,但也许这个过程会很长,耗这么长的时间值得不; 

第六点,指数基金的套利(指数基金投资加分的武器,特别是LOF

策略型指数基金很多都是LOF,LOF就会出现场内折溢价,典型的501029华宝红利,华宝油气,一年都会有几次套利的机会,好好利用一年能增加不少的收益。

套利的原理来源于场外只有收盘一个价格,场内随时都有,导致成交价格不一,在大盘情绪极度波动时候,场内投资者由于信息的缺失,导致偏离场外净值的操作。

​本文小结:投资,归根到底是推迟今天的享受,来换取明天、后天乃至大后天的享受。当你开始财富积累过程时,时间是最容易被误解、却最重要的概念之一。时间不会给你如何书面或口头的保证,但如果你善用它,成功可能性会大增。选择适合自己的投资品种,慢慢变富,加油。

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关键词阅读: 基金 / A股 / 投资
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哆啦a梦睿

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